นักวางแผนทางการเงิน: สิ่งที่พวกเขาทำ นักวางแผนทางการเงินจะแนะนำคุณในการตอบสนองความต้องการทางการเงินในปัจจุบันและเป้าหมายระยะยาวของคุณ … อื่นๆ เช่น นักวางแผนการเงินที่ผ่านการรับรอง คือผู้ปฏิบัติงานทั่วไปที่เสนอ คำแนะนำในทุกเรื่องตั้งแต่การจัดทำงบประมาณและการลงทุน ไปจนถึงการประกันภัยและการวางแผนเกษียณ.
CFP สามารถให้คำแนะนำการลงทุนได้หรือไม่
นักวางแผนทางการเงินบางคนมีข้อมูลประจำตัว เช่น ใบรับรอง CFP® หรือ CFA (Chartered Financial Analyst) … นักวางแผนการเงินที่ให้คำแนะนำการลงทุนแก่ลูกค้าของตน ต้องลงทะเบียนกับสำนักงาน ก.ล.ต. หรือหน่วยงานกำกับดูแลหลักทรัพย์ของรัฐที่เหมาะสม.
ที่ปรึกษาทางการเงินให้คำแนะนำได้ไหม
หลายคนนึกถึงผู้เชี่ยวชาญที่มีประสบการณ์ซึ่งสามารถให้คำแนะนำทางการเงินแก่พวกเขาได้ โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อพูดถึงการลงทุน นั่นเป็นจุดเริ่มต้นที่ดี แต่ไม่ได้วาดภาพทั้งหมด ไม่ได้ใกล้เคียง! ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถช่วยผู้คนด้วยเป้าหมายด้านเงินอื่นๆ ได้เช่นกัน.
ใครสามารถให้คำแนะนำการลงทุนอย่างถูกกฎหมาย
นักวางแผนทางการเงิน นายธนาคาร และนายหน้า มักจะให้คำแนะนำในการลงทุนสำหรับเป้าหมายทางการเงินในระยะสั้นและระยะยาว สอบถามคุณสมบัติของที่ปรึกษาทางการเงินก่อนตัดสินใจลงทุนทุกครั้ง
นักวางแผนการเงินเป็นที่ปรึกษาการลงทุนหรือไม่
ภายใต้คำจำกัดความนี้ ผู้เชี่ยวชาญหลายคนอาจถูกพิจารณาว่าเป็น ที่ปรึกษาการลงทุน เช่น เงินผู้จัดการ นักวางแผนการเงิน และที่ปรึกษาการลงทุนทั้งหมดสามารถลงทะเบียนเป็นที่ปรึกษาการลงทุนได้