CTRs จะต้องยื่น เมื่อใดก็ตามที่ลูกค้าทำธุรกรรมในสกุลเงินเกิน $10, 000 หรือสำหรับธุรกรรมหลายรายการหากยอดรวมเกิน $10, 000 ในหนึ่งวัน
ควรยื่น CTR เมื่อใด
ภาระผูกพันในการยื่น
ธนาคารต้องยื่นรายงานธุรกรรมสกุลเงิน (CTR) ทางอิเล็กทรอนิกส์สำหรับธุรกรรมแต่ละรายการในสกุลเงิน1 (ฝาก ถอน แลกเปลี่ยนสกุลเงิน หรือชำระเงินหรือโอนอื่น ๆ) ของ มากกว่า $10, 000 โดย ผ่านหรือไปยังธนาคาร
จะเกิดอะไรขึ้นเมื่อมีการยื่น CTR
จุด CTR คือ เพื่อแจ้งให้ FinCEN ทราบถึงธุรกรรมที่น่าสงสัย … นี่เป็นความผิดที่ทั้งผู้ทำธุรกรรมและพนักงานของสถาบันการเงินอาจถูกลงโทษ (หากพนักงานไม่ยื่น SAR)
อะไรทำให้เกิดรายงาน CTR
ข้อกำหนดในการรายงานสำหรับ CTR เริ่มทำงาน เมื่อลูกค้าธนาคารทำธุรกรรมมากกว่า $10, 000 ไม่ใช่เมื่อพวกเขาทำเสร็จ หากลูกค้าธนาคารปฏิเสธการทำธุรกรรมหรือแก้ไขให้ต่ำกว่าเกณฑ์ พนักงานธนาคารจะต้องยื่นรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย
ระยะเวลาการรายงาน CTR คืออะไร
A ต้องยื่น CTR ทางอิเล็กทรอนิกส์ ภายใน 15 วันตามปฏิทินนับจากวันที่เกิดธุรกรรมที่ต้องรายงาน (31 CFR 1010.306(a)(1)) คาสิโนต้องเก็บสำเนาของรายงานธุรกรรมสกุลเงิน (CTR) ที่ยื่นไว้ทั้งหมดเป็นเวลาห้าปีนับจากวันที่ในรายงาน
