นักลงทุนควร ไม่รวมพันธบัตรที่มีรายได้สูง, TIPS และกองทุนตราสารทุนที่มีกลยุทธ์การหมุนเวียนสูงหรือปันผลสูงจากบัญชีที่ต้องเสียภาษีของพวกเขา Christine Benz จาก Morningstar กล่าว
เคล็ดลับดีสำหรับบัญชีที่ต้องเสียภาษีหรือไม่
ที่จริงแล้ว TIPS ทำงานได้ดีที่สุดในบัญชีรอการตัดบัญชีแบบเดิม (ที่ไม่ใช่ของ Roth) … แต่ในขณะที่ ถือ TIPS ในบัญชีรอตัดบัญชีภาษีดีกว่า ฉันบอกว่าการถือมันเป็นการลงทุนที่ต้องเสียภาษีที่ Treasury Direct ก็เป็นที่ยอมรับได้ในฐานะส่วนหนึ่งของการจัดสรรสินทรัพย์ถาวรโดยรวมของคุณ
พันธบัตร TIPS ต้องเสียภาษีหรือไม่
การจ่ายดอกเบี้ยจาก Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS) และเงินต้นของ TIPS ที่เพิ่มขึ้นคือ ต้องเสียภาษีของรัฐบาลกลาง แต่ได้รับการยกเว้นภาษีเงินได้ของรัฐและท้องถิ่น
การลงทุนที่ดีที่สุดในบัญชีที่ต้องเสียภาษีคืออะไร
หุ้นและกองทุนหุ้น - เพราะพวกมันสร้างภาษีที่ต่ำกว่าพันธบัตรที่ต้องเสียภาษีและกองทุนตราสารหนี้ พันธบัตรเทศบาลซึ่งสร้างรายได้ปลอดภาษียังดีกว่าในบัญชีการลงทุนปกติ
คุณควรถือพันธบัตรในบัญชีที่ต้องเสียภาษีหรือไม่
คุณควรถือพันธบัตรไว้ในบัญชีรอตัดบัญชีและหุ้น ในบัญชีที่ต้องเสียภาษี … ในหลายกรณี คุณควรเป็นเจ้าของหุ้นในบัญชีรอการตัดบัญชีและพันธบัตรในบัญชีที่ต้องเสียภาษี โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากคุณลงทุนเป็นเวลา 15 ปีหรือนานกว่านั้น