กองทุนที่สมดุลคือกองทุนรวมที่นำเงินไปลงทุนในสินทรัพย์ประเภทต่างๆ รวมถึงหุ้นและพันธบัตรที่มีความเสี่ยงต่ำถึงปานกลางผสมกัน กองทุนที่มีความสมดุลลงทุนโดยมีเป้าหมาย ทั้งรายได้และการเพิ่มทุน.
ใครควรลงทุนในกองทุนบาลานซ์บ้าง
กองทุนเหล่านี้ไม่เกินวงเงิน 65% ตามที่กำหนดไว้ในคำสั่งการลงทุน เงินทุนที่สมดุลมีไว้สำหรับ นักลงทุนที่ต้องการรายได้ ความปลอดภัย และการแข็งค่าของเงินทุนในระดับปานกลาง ในช่วงตลาดกระทิง กองทุนจะสามารถสร้างผลตอบแทนที่สูงขึ้นเนื่องจากองค์ประกอบของทุน
กองทุนบาลานซ์มีจุดประสงค์อะไร
กองทุนที่สมดุลเป็นทางเลือกการลงทุนแบบครบวงจรที่ให้ทั้งตราสารทุนและตราสารหนี้ จุดประสงค์หลักของกองทุนรวมเหล่านี้คือ เพื่อปรับสมดุลอัตราส่วนความเสี่ยงและผลตอบแทนและเพิ่มประสิทธิภาพผลตอบแทนจากการลงทุนในกองทุนรวม.
คุณควรลงทุนในกองทุนที่สมดุลเมื่อใด
"กองทุนที่สมดุลประกอบด้วยทั้งตราสารหนี้และตราสารทุน และสามารถเป็นสื่อกลางที่ดีสำหรับนักลงทุนที่มองหาโซลูชันการลงทุนที่หลากหลายในที่เดียว" Swope กล่าว นักลงทุนที่แสวงหา ความผันผวนน้อยลง มักเลือกกองทุนที่สมดุลเพราะพวกเขาให้รายได้จากการจัดสรรพันธบัตรสำหรับพอร์ตโฟลิโอ
กองทุนสมดุลดีสำหรับผู้เกษียณอายุหรือไม่
เมื่อเกษียณแล้ว กองทุนที่สมดุล ช่วยให้คุณถอนเงินอย่างเป็นระบบในขณะที่รักษาการจัดสรรสินทรัพย์ที่เหมาะสมได้อย่างง่ายดาย แนวทางนี้อาจทำงานได้ดีสำหรับผู้ที่มีบัญชีเดียวที่จะดึงออกมา เช่น $100, 000 ใน IRA ที่ต้องการถอน $400 ต่อเดือน