นักวางแผนการเงินหรือนักวางแผนการเงินส่วนบุคคลคือที่ปรึกษาทางการเงินที่มีคุณสมบัติเหมาะสม พวกเขาแนะนำลูกค้าเกี่ยวกับการลงทุน การประกันภัย ภาษี การเกษียณอายุ และการวางแผนอสังหาริมทรัพย์
นักวางแผนการเงินทำอะไร
นักวางแผนทางการเงิน: สิ่งที่พวกเขาทำ
นักวางแผนทางการเงิน แนะนำคุณในการตอบสนองความต้องการทางการเงินในปัจจุบันและเป้าหมายระยะยาวของคุณ ซึ่งโดยทั่วไปหมายถึงการประเมินสถานการณ์ทางการเงินของคุณ ทำความเข้าใจว่าคุณต้องการให้เงินทำอะไรเพื่อคุณ (ทั้งในปัจจุบันและอนาคต) และช่วยสร้างแผนเพื่อให้คุณไปถึงที่นั่น
นักวางแผนทางการเงินเหมือนกับที่ปรึกษาทางการเงินหรือไม่
นักวางแผนทางการเงินคือ professional ที่ช่วยบริษัทและบุคคลทั่วไปสร้างโปรแกรมเพื่อให้บรรลุเป้าหมายทางการเงินในระยะยาว ที่ปรึกษาทางการเงินเป็นคำที่กว้างกว่าสำหรับผู้ที่ช่วยจัดการเงินของคุณ รวมถึงการลงทุนและบัญชีอื่นๆ
นักวางแผนการเงินต้องใช้เงินเท่าไหร่
ที่ปรึกษาทางการเงิน ราคาเท่าไหร่? ค่าใช้จ่ายในการดู นักวางแผนการเงิน สามารถอยู่ในช่วงตั้งแต่ $2, 500 ถึง $3, 500 เพื่อตั้งค่าแผน จากนั้นประมาณ $3, 000 ถึง $3, 500 ต่อปีหาก คุณ มีความสัมพันธ์อย่างต่อเนื่องกับ planner ตาม การเงิน Planning Association (FPA).
ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถขโมยเงินของคุณได้หรือไม่
หากที่ปรึกษาทางการเงินของคุณขโมยเงินจากบัญชีของคุณไปโดยสิ้นเชิง นี่คือ theft กรณีเหล่านี้เกี่ยวข้องกับการกระทำโดยเจตนาโดยที่ปรึกษาทางการเงินของคุณ เช่น การโอนเงินออกจากบัญชีของคุณ อย่างไรก็ตาม ที่ปรึกษาทางการเงินของคุณอาจถูกขโมยจากคุณได้หากการกระทำหรือความล้มเหลวของพวกเขาทำให้คุณสูญเสียทางการเงิน