ที่ปรึกษาทางการเงินทำเงินหายได้ไหม?

2024 ผู้เขียน: Elizabeth Oswald | [email protected]. แก้ไขล่าสุด: 2024-01-13 00:13

หากที่ปรึกษาทางการเงินของคุณขโมยเงินจากบัญชีของคุณไปโดยสิ้นเชิง นี่คือ theft กรณีเหล่านี้เกี่ยวข้องกับการกระทำโดยเจตนาโดยที่ปรึกษาทางการเงินของคุณ เช่น การโอนเงินออกจากบัญชีของคุณ อย่างไรก็ตาม ที่ปรึกษาทางการเงินของคุณอาจถูกขโมยจากคุณได้หากการกระทำหรือความล้มเหลวของพวกเขาทำให้คุณสูญเสียทางการเงิน

จะเกิดอะไรขึ้นถ้าที่ปรึกษาทางการเงินทำเงินของคุณหาย

คำตอบคือ: ใช่ คุณสามารถฟ้องที่ปรึกษาทางการเงินของคุณได้ คุณสามารถยื่นคำร้องอนุญาโตตุลาการเพื่อขอค่าตอบแทนทางการเงินเมื่อที่ปรึกษา – หรือบริษัทนายหน้าที่พวกเขาทำงานให้ – ไม่ปฏิบัติตามกฎและข้อบังคับของ FINRA และคุณประสบปัญหาขาดทุนจากการลงทุน

ฉันจะรู้ได้อย่างไรว่าที่ปรึกษาทางการเงินของฉันไม่ดี

นี่คือสัญญาณบ่งบอกว่าที่ปรึกษาของคุณอาจเป็นทางเลือกที่ไม่ดี:

1. พวกเขาเป็นผู้ดูแลชั่วคราว
2. พวกเขาได้เงินจากหลายแหล่ง
3. พวกเขาเรียกเก็บค่าธรรมเนียมมากเกินไป
4. พวกเขาอ้างว่าเป็นเอกสิทธิ์
5. พวกเขาไม่มีแผนกำหนดเอง
6. ต้องโทรหาตลอด
7. ไม่มีการอ้างอิง

ทำไมคุณไม่ควรใช้ที่ปรึกษาทางการเงิน

หลีกเลี่ยงความรับผิดชอบ มันง่ายมากที่จะพึ่งพาที่ปรึกษาทางการเงินของคุณ … ไม่เพียงแค่นั้น แต่การหลบเลี่ยงความรับผิดชอบในการลงทุนของคุณเอง คุณยังสูญเสียเงินเป็นจำนวนมากในค่าธรรมเนียมอีกด้วย ค่าธรรมเนียมที่คุณจ่ายให้กับที่ปรึกษาทางการเงินอาจดูเหมือนไม่มากแต่เป็นจำนวนมหาศาลของเงินในระยะยาว

ที่ปรึกษาทางการเงินต้องรับผิดในการสูญเสียหรือไม่

กฎหมายแคลิฟอร์เนียกำหนดให้ที่ปรึกษาทางการเงินมีมาตรฐานการปฏิบัติในระดับสูง หากฝ่าฝืนหน้าที่นี้ พวกเขาอาจต้องรับผิดต่อลูกค้าของตนสำหรับการสูญเสียใดๆ แม้ว่าการกระทำที่เป็นอันตรายจะไม่ได้ตั้งใจก็ตาม สิ่งนี้เรียกว่าความประมาทเลินเล่อของนายหน้า