หากที่ปรึกษาทางการเงินของคุณขโมยเงินจากบัญชีของคุณไปโดยสิ้นเชิง นี่คือ theft กรณีเหล่านี้เกี่ยวข้องกับการกระทำโดยเจตนาโดยที่ปรึกษาทางการเงินของคุณ เช่น การโอนเงินออกจากบัญชีของคุณ อย่างไรก็ตาม ที่ปรึกษาทางการเงินของคุณอาจถูกขโมยจากคุณได้หากการกระทำหรือความล้มเหลวของพวกเขาทำให้คุณสูญเสียทางการเงิน
จะเกิดอะไรขึ้นถ้าที่ปรึกษาทางการเงินทำเงินของคุณหาย
คำตอบคือ: ใช่ คุณสามารถฟ้องที่ปรึกษาทางการเงินของคุณได้ คุณสามารถยื่นคำร้องอนุญาโตตุลาการเพื่อขอค่าตอบแทนทางการเงินเมื่อที่ปรึกษา – หรือบริษัทนายหน้าที่พวกเขาทำงานให้ – ไม่ปฏิบัติตามกฎและข้อบังคับของ FINRA และคุณประสบปัญหาขาดทุนจากการลงทุน
ฉันจะรู้ได้อย่างไรว่าที่ปรึกษาทางการเงินของฉันไม่ดี
นี่คือสัญญาณบ่งบอกว่าที่ปรึกษาของคุณอาจเป็นทางเลือกที่ไม่ดี:
- พวกเขาเป็นผู้ดูแลชั่วคราว
- พวกเขาได้เงินจากหลายแหล่ง
- พวกเขาเรียกเก็บค่าธรรมเนียมมากเกินไป
- พวกเขาอ้างว่าเป็นเอกสิทธิ์
- พวกเขาไม่มีแผนกำหนดเอง
- ต้องโทรหาตลอด
- ไม่มีการอ้างอิง
ทำไมคุณไม่ควรใช้ที่ปรึกษาทางการเงิน
หลีกเลี่ยงความรับผิดชอบ มันง่ายมากที่จะพึ่งพาที่ปรึกษาทางการเงินของคุณ … ไม่เพียงแค่นั้น แต่การหลบเลี่ยงความรับผิดชอบในการลงทุนของคุณเอง คุณยังสูญเสียเงินเป็นจำนวนมากในค่าธรรมเนียมอีกด้วย ค่าธรรมเนียมที่คุณจ่ายให้กับที่ปรึกษาทางการเงินอาจดูเหมือนไม่มากแต่เป็นจำนวนมหาศาลของเงินในระยะยาว
ที่ปรึกษาทางการเงินต้องรับผิดในการสูญเสียหรือไม่
กฎหมายแคลิฟอร์เนียกำหนดให้ที่ปรึกษาทางการเงินมีมาตรฐานการปฏิบัติในระดับสูง หากฝ่าฝืนหน้าที่นี้ พวกเขาอาจต้องรับผิดต่อลูกค้าของตนสำหรับการสูญเสียใดๆ แม้ว่าการกระทำที่เป็นอันตรายจะไม่ได้ตั้งใจก็ตาม สิ่งนี้เรียกว่าความประมาทเลินเล่อของนายหน้า